当美国 75% 的注册会计师准备退休，而报税季却越来越挤，税务行业正被“人少钱多”撕裂。刚刚拿下 1720 万美元 A 轮的 Filed，用一套“即插即用”的 AI 税务 Agent 把 75% 的低价值流程塞进机器，把事务所产能直接放大 3 倍：一周的活隔夜就能交付，还不逼你换软件、不碰敏感数据。这不是升级工具，而是改写游戏规则——从成本中心到利润引擎，传统会计所的生死存亡，可能就差这一行代码。 还在为找不到合格的税务师而头疼吗？想象一下，你的会计师事务所每年税务季节都面临同样的困境：75%的执业注册会计师即将退休，新入行的学生数量骤减，而需要专业税务服务的客户却在不断增加。这不是某个特定公司的问题，而是一个影响全美5万多家会计师事务所的行业危机。每到税务旺季，事务所们都在为人手不足而焦虑，为繁重的文书工作而疲惫，为如何在不牺牲质量的前提下提高产能而绞尽脑汁。 就在这样的背景下，一家名为Filed的AI创业公司异军突起，刚刚完成了1720万美元的融资，由Northzone领投，Day One Ventures、Neo、Raine、J Ventures和Greens Ventures等知名投资机构参与其中。这家瑞典-美国双总部的公司，正在用AI技术彻底改变税务行业的工作方式。不是简单的自动化工具，而是能够让会计师事务所在不增加人手的情况下，处理能力提升3倍的智能系统。 我深入研究了Filed的商业模式和技术路径后发现，他们正在解决的不仅仅是效率问题，而是整个税务行业面临的生存危机。这种变革的意义远超我们的想象，它可能彻底重塑会计师事务所的运营模式，让那些濒临倒闭的小型事务所重获生机，让大型事务所能够服务更多客户而不必疯狂招人。更重要的是，它让税务专业人员能够从繁重的文书工作中解脱出来，专注于真正需要专业判断和战略思考的高价值工作。 税务行业正面临前所未有的人才危机 我一直关注各行各业的数字化转型，但税务行业的现状让我感到震惊。根据国际注册专业会计师协会2021年的研究报告，美国税务行业正面临着一场真正的危机。数据显示，75%的现役注册会计师即将退休，而选择会计专业的学生数量却在急剧下降。这意味着在未来几年内，整个行业将面临严重的人才短缺问题。 这种人才危机的影响已经在实际工作中显现出来。我了解到，许多会计师事务所根本无法高效处理税务申报表，专业人员被大量的文书工作淹没，几乎一半的时间都在处理那些本可以自动化的低价值任务。这种状况不仅影响了工作效率，也严重打击了从业人员的工作积极性。想象一下，一个受过高等教育、拥有专业资质的注册会计师，却要花费大量时间在数据录入、表格填写这些机械性工作上，这是多么大的人才浪费。 传统的解决方案要么是海外外包，要么是疯狂招人。但海外外包带来了质量控制、合规风险和沟通障碍等问题，需要持续的监督和管理，管理远程团队的额外成本往往会侵蚀利润空间。而在国内招聘方面，高昂的成本和劳动力短缺让事务所们陷入了竞价战，推高了薪资水平，特别是对小型事务所来说，这种成本压力几乎是不可承受的。培训新员工达到要求标准是一个漫长而昂贵的过程，而且还没有长期留住人才的保证。 Filed的联合创始人兼CEO Leroy Kerry在接受采访时直言不讳地指出：”税务行业正面临着真正的危机。事务所根本没有足够的人力来高效处理申报表。与此同时，专业人员正被文书工作淹没，将近一半的时间都在处理可以自动化的低价值任务。”这种现状显然是不可持续的，行业急需一种全新的解决方案。 Filed的技术创新：不只是自动化，而是智能化协作 在深入了解Filed的技术方案后，我发现他们的厉害之处不在于简单的自动化，而在于创造了一种全新的人机协作模式。Filed使用专门为税务申报表训练的基础模型，结合一个协调层来管理税务相关任务。这个协调层原生地运行在现有软件之上，这意味着税务事务所不需要替换他们当前使用的软件系统。 这种设计思路非常聪明。大多数AI工具要么是通用性很强但缺乏税务专业知识的工具，要么是功能狭窄的点解决方案。而Filed则采用了一种混合方法：既有专门的税务知识基础，又有足够的灵活性来适应不同事务所的具体需求。通过定制化，Filed的AI工具可以镜像现有的工作流程和惯例，以及事务所特有的实践方法。 Kerry解释了这种方法的核心价值：”每个事务所都有自己的工作方式、文档存储方式，以及对特定客户的风险评估方法。所有这些信息都会被存储和传递给新员工，他们会教新员工了解事务所的工作方式——同样地，他们也可以教AI如何工作。”这种学习能力让AI能够基于事务所历史上的工作方式做出决策，而不是按照某种标准化的模板。 从技术架构来看，Filed的系统能够读取文档，运用推理能力应用每个事务所特有的税务策略方法，然后将数据输入到他们现有的软件系统中。当AI发现需要人工干预的情况时，它会标记出来供审查，”让人类保持控制，同时消除繁琐的工作”。这种设计确保了专业判断仍然由人类完成，而机械性的工作则由AI处理。 更令我印象深刻的是Filed的集成能力。他们的系统可以直接插入CCH Axcess、UltraTax、Lacerte、Drake和其他主要税务软件，而不是强迫客户彻底改造现有技术。这种无缝集成让事务所能够在不改变现有工作流程的情况下，立即获得AI的能力提升。根据他们提供的数据，早期采用者的审查周期缩短了30-50%，一些客户甚至实现了从一周到隔夜完成的转变。 创始团队的独特背景和创业历程 Filed的创始团队背景让我对这家公司的发展前景更加乐观。联合创始人Leroy Kerry和Atul Ramachadran都有过成功的创业经验，Kerry来自瑞典金融科技创业公司Juni，Ramachadran曾在PayPal担任工程领导职务。这不是他们第一次合作创业。一年前，两位创始人在Antler加速器创立了AI创业公司Magic，帮助电商公司处理退货业务。 Kerry的个人经历特别值得关注。他在南伦敦长大，由单身母亲在低收入住房中抚养长大。”成为CEO并不是我认为可能的事情，”他坦率地说。但他知道自己想成为商人，”不管当时那意味着什么”。他在完成学业和大学期间在呼叫中心工作，虽然小学成绩不好，但他很有毅力。他在大学学习建筑学，周五毕业，周一就回到销售岗位。 “一年内，我就在管理一个团队，与创业公司客户合作，”他说。”其中一家创业公司成为了独角兽，我最终加入了他们。”这成为了他进入风险投资和创业世界的入门券。此后，他在英国和瑞典的高增长公司担任幕僚长，”那些年教会了我如何在混乱中建设，并始终专注于客户。” 这种从底层奋斗起来的经历，让Kerry对客户的实际需求有着更深刻的理解。当他们决定创立Filed时，他们没有坐在办公室里凭空想象，而是直接去到源头——在科罗拉多和亚利桑那的小型税务事务所实习，观察团队如何仍然依赖纸质文档和传真机工作。这种深入一线的调研方法，让他们对行业痛点有了第一手的了解。 更重要的是，他们的调研不仅限于美国本土。当一位注册会计师问道：”我在印度的团队如何使用这个系统？”这个问题让他们意识到问题的复杂性。他们飞到印度，深入接触了数十个离岸团队，研究工作的实际执行过程。”我们发现这不是工具问题，而是劳动力问题。大部分工作都是重复性的、基于规则的，非常适合自动化。”Kerry说。Filed正是基于这种洞察而诞生的。 现在，两位创始人分别在斯德哥尔摩居住了六年和两年，他们决定保持双总部模式：在斯德哥尔摩利用工程人才，在纽约发展销售和营销团队。这种国际化的布局，结合他们对市场的深度理解，为Filed的全球发展奠定了坚实基础。 AI税务准备工具为什么是美国事务所的游戏规则改变者 在深入研究了AI在税务行业的应用后，我越来越确信，AI驱动的税务准备工具不仅仅是一种效率提升工具，而是真正的游戏规则改变者。它们正在从根本上解决困扰美国税务行业多年的核心痛点，创造出一种全新的业务模式。 我认为最重要的变革在于消除了对稀缺人力资源的依赖。AI税务助手能够全天候处理常见申报表的准备工作，就像一个永远不会请病假或休假的虚拟团队。事务所可以灵活地扩展产能以满足不断变化的工作负载，而不受寻找合适人员的限制。这种能力在税务旺季尤其宝贵，当传统事务所还在为临时招聘头疼时，使用AI的事务所已经可以从容应对业务量的激增。 更让我印象深刻的是AI在确保合规性和质量方面的表现。像Filed这样的AI系统使用数百万份过往申报表进行训练，能够发现人类可能忽略的问题并标记不一致之处。这大大减少了常见错误和返工，同时确保合规性永不妥协。在税务这样一个零容错的领域，这种一致性和准确性具有无法估量的价值。我见过太多因为人为错误导致的税务问题，给客户和事务所都带来巨大损失。 从时间效率来看，AI能够节省75-90%用于常规任务的时间，这个数字听起来可能夸张，但实际体验过的用户都会认同。通过自动化表格填充、数据验证和简单计算，AI税务助手在很短时间内就能完成通常需要员工几个小时才能完成的基础准备工作。这让专业人员能够专注于更高价值的工作，如规划和咨询服务，这些服务不仅收费更高，也更能体现专业人员的真正价值。 我特别欣赏AI工具与现有税务软件的无缝集成能力。与外包不同，AI能够干净地集成到事务所现有的税务准备软件和流程中。事务所不必构建和维护复杂的集成系统，也不必监督异地的远程准备团队。这种集成的简便性大大降低了采用新技术的门槛，让中小型事务所也能享受到先进AI技术带来的红利。 数据安全和合规性是另一个关键优势。由于AI系统是在美国境内销售和支持的基于云的工具，所有税务数据都安全地存储在国内，而不是被发送到海外。这解决了与将敏感客户信息外包到国外相关的隐私和合规担忧。对于处理敏感财务信息的会计师事务所来说，这种数据主权的保证具有重要意义。 通过在保持工作在岸的同时使用AI消除最耗时的准备工作，事务所获得了相比传统员工配置或外包模式的巨大效率和成本节约。这不仅是渐进式的改进，而是质的飞跃，让整个行业的商业模式都发生了根本性变化。 为什么选择美国市场而非欧洲 Filed选择专注于美国市场而非欧洲，这个决策背后有着深刻的市场洞察。Kerry指出，他们之所以选择美国市场，是因为对其产品的需求在那里要大得多。不仅75%的美国会计师即将退休，而且与欧洲相比，约60%的美国纳税人寻求专业帮助进行税务申报，这可能是由于错误的严重处罚造成的。 “美国纳税人对税务问题有着真正的恐惧，不敢在税务上出错，”Kerry说。这种心理创造了一个巨大的专业税务服务市场。美国税法的复杂性和严厉的处罚机制，让大多数纳税人不敢自己处理税务问题，而是选择寻求专业帮助。这种市场特性为像Filed这样的B2B服务提供商创造了巨大的机会。 从市场规模来看，美国拥有超过5万家注册会计师事务所，这个数字远超欧洲任何单一国家。而且美国市场的集中度相对较低，大量的中小型事务所为新技术的采用提供了丰富的客户基础。这些事务所通常缺乏大型事务所的技术资源，但对提高效率、降低成本的需求更加迫切。 另一个重要因素是美国税务服务行业的商业模式相对成熟。客户愿意为专业服务付费，而且付费能力较强。这为Filed这样的技术服务提供商创造了良好的商业环境。相比之下，欧洲一些国家的税务申报相对简单，政府提供的免费服务较多，专业税务服务的市场空间相对有限。 Filed的市场选择策略体现了创业公司的一个重要原则：在最有需求、最愿意付费、市场规模最大的地方先建立立足点，然后再考虑扩张到其他市场。这种专注的策略让他们能够集中资源，快速在核心市场建立竞争优势。 AI在税务行业的真正价值：从成本中心到利润引擎 通过分析Filed和其他AI税务工具的实际应用效果，我发现AI在税务行业的价值远不止提高效率这么简单。它正在帮助会计师事务所从传统的成本中心模式转变为利润引擎模式。 从成本节约角度来看，数据显示AI税务准备工具可以帮助事务所平均每份申报表节省100美元以上的成本。这些节约主要来自几个方面：通过自动化常规任务，AI将每份申报表所需的直接劳动时间减少了75-90%，这大大降低了工资单和福利成本；AI的即时扩展能力让事务所能够在繁忙季节接纳更多客户，而对间接费用的增加却很少，更高的整体业务量进一步放大了每份申报表的单位成本节约。 AI准备员经过数百万过往案例的预训练，事务所避免了每年审查、招聘和培训新员工的可观费用，以及持续培训成本，让人员跟上不断变化的税法和软件更新。由于AI系统是虚拟运营的，事务所获得了在任何地方工作的灵活性，而不会产生通常支持实体员工所需的房地产、公用事业或通勤费用。 但更重要的是收入增长方面的价值。通过释放产能，AI使事务所能够全年为客户提供高利润的咨询服务，而不仅仅是税务季节的交易性工作。这导致了更健康的整体盈利能力。当税务专业人员从繁重的数据录入和表格填写中解放出来时，他们可以专注于税务规划、财务咨询、业务策略等高价值服务，这些服务的收费标准通常是基础税务申报的数倍。 Filed的客户案例很好地说明了这种价值转换。据报道，使用Filed的事务所将周转时间从一周缩短到隔夜，审查周期缩短了30-50%。一位合伙人简单地说：”过去的天花板现在成了我们的起点。”这种表述非常形象地展现了AI带来的能力跃升。 我特别注意到AI税务工具的一个重要特点：它们不是要替代人类专业人员，而是要增强他们的能力。在这种人机协作模式中，AI处理批量数据收集和常规表格活动，然后向事务所呈现一份完全填充并有源文档支持的申报表草稿，供经验丰富的注册会计师或注册代理人进行最终的技术和合规审查后提交。这种混合模式既保证了效率，又保持了质量和专业判断。 行业变革的深层影响和长远意义 我认为Filed代表的不仅仅是一个成功的创业公司，而是整个专业服务行业数字化转型的一个缩影。税务行业作为一个高度依赖专业知识和严格规范的传统行业，其AI化转型的成功经验具有重要的示范意义。 从行业结构来看，AI的引入正在重新定义价值链。传统上，税务服务的价值主要体现在专业人员的经验和知识上，而大量的基础工作往往被视为必要的成本。但AI的出现让这种价值分配发生了根本性变化。基础工作可以由AI高效完成，专业人员的价值更多体现在战略判断、客户关系管理和复杂问题解决上。 这种变化对不同规模的事务所影响不同。对于大型事务所来说，AI帮助他们处理更大规模的业务，提高标准化程度，降低对个别关键人员的依赖。对于中小型事务所来说，AI的价值更加显著，它让小事务所能够提供与大事务所相当的服务质量和效率，在竞争中获得更多机会。 从客户体验角度来看，AI的引入大大提高了服务的及时性和准确性。过去客户可能需要等待数周才能拿到税务申报结果，现在可能隔夜就能完成。同时，AI的一致性和准确性也减少了人为错误的可能性，提高了客户满意度。 我还注意到AI在税务行业应用的一个重要特点：它强调的是增强而非替代。这与一些其他行业的AI应用不同。在税务领域，专业判断、客户沟通、复杂情况分析等核心价值仍然需要人类专业人员来完成，AI更多是承担执行层面的工作。这种模式既保证了服务质量，也减少了从业人员对AI的抵触情绪。 从投资角度来看，Northzone合伙人Jessica Schultz的评价很有代表性：”Filed是我们见过的第一个平台，在不干扰关键工作流程的情况下提供即时投资回报。当其他人在谈论AI潜力时，Filed已经在为陷入人才短缺困境的事务所成倍增加产能——这正是市场现在需要的。”这种评价反映出投资界对AI在专业服务行业应用的信心。 长期来看，我相信AI将彻底改变专业服务行业的商业模式。从按时间收费转向按价值收费，从提供标准化服务转向提供个性化解决方案，从被动响应客户需求转向主动发现和解决问题。Filed在税务领域的成功，可能会催生更多针对法律、咨询、审计等专业服务领域的AI解决方案。 我对这种变革充满期待，因为它不仅提高了行业效率，也让专业服务更加普及和可及。当AI承担了大量基础工作后，专业服务的成本会显著降低，更多的中小企业和个人将能够享受到高质量的专业服务。这对整个社会的商业环境和创业生态都将产生积极影响。 Filed的1720万美元融资和成功应用，只是这场变革的开始。我相信在未来几年内，我们将看到更多类似的AI驱动的专业服务解决方案涌现，彻底改变这些传统行业的面貌。对于那些能够拥抱变化、积极采用新技术的专业服务机构来说，这将是一个前所未有的发展机遇。 本文由人人都是产品经理作者【深思圈】，微信公众号：【深思圈】，原创/授权 发布于人人都是产品经理，未经许可，禁止转载。 题图来自Unsplash，基于 CC0 协议。